Cash-Management System

Definition: Was ist ein Cash-Management System?

Ein Cash-Management System ist die Bezeichnung für computergestützte Verfahren, die zur Kommunikation zwischen Bank und Fimenkunde eingesetzt werden. Die über das Cash-Management System ausgetauschten Daten dienen zur Steuerung der Kassendispositionen. Grundsätzlich lassen sich vier verschiedene Systeme unterscheiden:

1. Pooling: Die Saldi verschiedener Zahlungsverkehrskonten werden auf ein Konto zusammengefasst.

2. Netting: Hierbei werden unternehmensinterne Forderungen und Verbindlichkeiten innerhalb einer Periode konsolidiert. Ziel ist es, die effektiven Zahlungsströme zu umgehen.

3. Balance Reporting: Ist die Bezeichnung für einen elektronischen Kontoauszug, um auf diese Weise einen Medienbruch, der durch das Drucken eines Kontoauszuges auf Papier erfolgt, zu verhindern.

4. Money Transfer: Money Transfer ermöglicht es einem Unternehmen auf elektronischem Wege, unterschiedliche Zahlungsarten in verschiedenen Währungen durchzuführen.

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